・個人保険

ご加入中の保険を整理整頓

・大切なのは理解しておくこと

私たちは何かしらのリスクに日々さらされています。病気・ケガ・入院・手術などリスクとなる要因は様々ですが、「保障」を得ることによって突然訪れる経済的な障害を回避するために保険は必要不可欠なものとなるでしょう。
また「老後生活資金」のように現在から未来へ希望の持てる生活を支えるための保険など、「自分」「家族」「将来」のように様々な商品が用意されています。
リスクに対し必要な保障を把握し、準備して経済的な障害の不安を解消することで計画的で余裕のある人生設計ができると考えます。
「うちは大丈夫」「とりあえず入っている」という認識では将来を見据えた人生設計に少なからず問題を作り出す要因となるでしょう。まず保険の必要性を十分理解したうえで検討することをお勧めします。

・家族の成長と共に

現在の家族構成や収入、ライフスタイルや将来の目標などの情報を元に、人生に必要なお金とリスクに対し生命保険、損害保険の両面から適正な保障の分析を行い、お客様と共にこの世に一つしかない保険を作り上げます。
これからご加入を検討されている方々へはオーダーメイドの保険設計。また現在すでにご加入されている場合、内容の分析や診断を行います。

・企業保険

保険管理表作成の3つのメリット

・経理処理のミスを防ぎ、経営への影響も一目瞭然になります！

法人契約の生命保険は、種類によって保険料の損金処理が複雑に異なります。間違った経理処理を事前に防止をするのにも役立ちます。

・万が一の際、保険金の請求漏れがなくなります！

生命保険は、様々な特約等商品構成が多岐にわたる「わかりにくい」複雑な保険です。そして、入院されたり、万が一の際には、自ら請求しない限り保険金は支払われません。ところが、多くの経営者は何種類もの保険に加入しているため“いざ”というときに、どこにどのような保険に加入していたか正確にわからないということが大変多いように思われます。

・保険の内容を一枚に整理することですべてがクリアーに！

その解決策として加入している保険を管理表にしておくことで、一目瞭然となり、どこの保険会社に何を請求すればよいかが明確になります。また、現在どのような種類のどれくらいの保障額の保険に加入しているのかもわかりますので、同種類の保険に重複加入してしまうことを防ぐこともできます。